La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció una nueva estrategia integral para combatir el lavado de dinero y reforzar la confianza en el sistema financiero mexicano. A partir del 1 de julio de 2026, toda persona que deposite o retire más de 140 mil pesos deberá ser cuentahabiente y presentar identificación oficial, informó Emilio Romano, presidente del organismo.
Estas medidas buscan frenar operaciones sospechosas, promover la transparencia bancaria y cumplir con estándares internacionales. Además, desde diciembre de 2025, los bancos iniciarán su incorporación a la Plataforma de Intercambio de Información, que permitirá monitorear transacciones casi en tiempo real, posicionando a México como pionero en prevención financiera.
Romano subrayó que no existen indicios de actividades ilícitas en los bancos afiliados, y confirmó que Intercam continúa activo pese a sanciones internacionales. En contraste, CIBanco ya dejó de operar tras la revocación de su licencia por el Diario Oficial de la Federación.
La ABM trabajará junto con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y el Departamento del Tesoro de EE. UU. para garantizar la seguridad del sistema bancario y evitar el uso de entidades financieras para el trasiego de fentanilo u otras actividades delictivas. Con estas acciones, el sector bancario mexicano busca blindar sus operaciones y fortalecer la cooperación internacional.